Najprv pochopíme Vašu situáciu. Potom sa pozrieme, čo sa navzájom ovplyvňuje, určíme priority a dohodneme ďalší krok.
UNOTOP drží pokope Váš cieľ, poradie krokov a informáciu, kto za ktorú časť zodpovedá. Konkrétnu službu rieši príslušný odborník.
Vy nemusíte koordinovať každú finančnú vec zvlášť.
Vyberte, čo dnes riešite. Ukážeme Vám, čo preveriť a ktorý ďalší krok môže dávať zmysel.
Pozrieme sa na príjmy, výdavky, rezervu, záväzky a existujúce zmluvy. Uvidíte, čo funguje, čo chýba a čím má zmysel začať.
Prejsť poriadok vo financiáchPozrieme sa, ktoré udalosti by najviac zasiahli chod domácnosti a kde môže v ochrane zostať medzera alebo zbytočné prekrytie.
Prejsť ochranuPozrieme sa na celkovú cenu, mesačné zaťaženie, rezervu aj priestor pre ďalšie ciele — nielen na úrokovú sadzbu.
Zistiť, kde začať Plán skoršieho splatenia hypotékyPozrieme sa na cieľ, čas, dostupnosť peňazí a riziko. Podľa nich sa dá určiť, akú úlohu majú mať jednotlivé investičné vrstvy.
Zistiť, kde začaťPozrieme sa, ktoré daňové, odvodové alebo príspevkové možnosti môžu byť pre Vašu situáciu relevantné a čo treba ďalej odborne preveriť.
Preveriť dostupné výhodyTri zrozumiteľné kroky. Bez toho, aby ste museli vopred poznať názov produktu alebo riešenia.
Pozrieme sa na Vaše príjmy, záväzky, rezervu, plány a to, čo dnes potrebujete vyriešiť.
Oddelíme naliehavé veci od tých, ktoré môžu počkať. Každý krok dostane jasný účel.
Povieme si, čo sa bude diať, kto danú časť rieši a za čo zodpovedá.
Spoluprácu posudzujeme podľa odbornosti, zrozumiteľných podmienok, zodpovednosti a prínosu pre klienta.
Pozrieť naše zázemieMusí byť jasné, čo partner vie zabezpečiť a kde sa jeho úloha končí.
Klient musí poznať podstatné podmienky, náklady, riziká a postavenie poskytovateľa.
Každá časť má pomenovaného poskytovateľa, ktorý za svoju službu zodpovedá.
Spolupráca musí rešpektovať právne, regulačné, zmluvné a komunikačné pravidlá danej oblasti.
Služba má riešiť reálnu potrebu a dopĺňať systém, nie iba rozširovať počet ponúk.
Hľadáme vzťah, ktorý dokáže fungovať aj po prvom obchode a podporuje kvalitný servis.
UNOTOP prepája a udržiava kontext. Finančné sprostredkovanie, odborné poradenstvo aj realizačné služby vykonávajú príslušné subjekty vo vlastnom mene, rozsahu oprávnení a zodpovednosti.
Klientska cesta zostáva hlavná. Partnerská a kariérna cesta sú dostupné nižšie ako samostatné možnosti.
Pozrieme sa na jej prínos, podmienky, zodpovednosť a spôsob, ako môže zapadnúť do systému.
Navrhnúť spoluprácu →Prejdeme Vaše skúsenosti, časové možnosti a očakávania. Konkrétne podmienky závisia od zvolenej cesty.
Pozrieť možnosti spolupráce →Odpoviete na niekoľko krátkych orientačných otázok. Podľa odpovedí Vám ukážeme vhodný ďalší krok.
Mapa a priority